إدارة خزينة المتجر الإلكتروني خاصة في الدفع عند الاستلام

كثير من المتاجر التونسية تغلق وهي في أوج النمو، والسبب دائما تقريبا واحد: تبيع أسرع مما تحصّل.

تفسير فارق الدفع عند الاستلام

تشتري البضاعة (خروج فوري للمال)، ترسل (تتقدم بمصاريف النقل)، يدفع الحريف للموزّع، ثم تحوّل لك شركة التوصيل المال — غالبا كل 15 يوما وأحيانا كل شهر.

بين شراء المخزون والتحصيل الفعلي قد يمر 30 إلى 45 يوما. وإذا أعدت استثمار كل دينار محصّل في مخزون فإن طلبية مضاعفة تضعك في عجز عن الدفع.

الرقم الذي يجب مراقبته: حاجة رأس المال العامل

هو المبلغ الذي يجمّده نشاطك بصفة دائمة، وتقريبه المفيد:

الحاجة = المخزون المتوسط + المبالغ غير المحوّلة لدى الناقل − ديون الموردين

إن كانت حاجتك 8000 دينار فيجب أن يكون لديك 8000 دينار مجمّدة لتشتغل. ومضاعفة المبيعات تضاعف هذا المبلغ.

سبع قواعد للبقاء

1. تفاوض على مدة التحويل مع الناقل قبل التفاوض على التعريفة. الانتقال من 30 إلى 15 يوما أفضل من ربح دينار في الطرد.
2. شجّع الدفع الإلكتروني بتخفيض صغير فتحصّل فورا.
3. لا تعِد استثمار 100 بالمائة مما تحصّله؛ حدد نسبة مثل 70 بالمائة.
4. جمّد الأداءات والمساهمات في حساب منفصل منذ التحصيل.
5. تفاوض على آجال الموردين؛ 30 يوما ممولة تعني شهر خزينة مربوحا.
6. راقب المخزون الراكد؛ منتج لا يدور هو مال مجمّد فبعه ولو بهامش ضعيف.
7. امسك جدولا أسبوعيا: المحصّل والمصروف والرصيد المتوقع بعد أربعة أسابيع. عشر دقائق في الأسبوع.

إشارات الإنذار

يجب أن تتحرك إذا: أخّرت دفع مورّد، أو رفضت طلبية لنقص مخزون رغم أن البيع جيد، أو لم تستطع أن تقول كم تدين لك شركة التوصيل اليوم. هذه الإشارات الثلاث تسبق العطب دائما.

النمو والحذر

النمو السليم يُقاد بالهامش المحصّل لا برقم المعاملات المفوتر. شهر بـ20 ألف دينار مبيعات مع 25 بالمائة مرتجعات و30 يوم تحويل أخطر من شهر بـ12 ألفا مدفوعة مسبقا.

الخلاصة

احسب حاجتك من رأس المال العامل، تفاوض أولا على مدة التحويل، حصّل مسبقا كلما أمكن، جمّد الأداءات، وامسك توقعا بأربعة أسابيع. تابع مبيعاتك مباشرة على Storilive.